Скам: что это, виды и схемы, как защититься РБК Инвестиции

Быть полностью уверенным в надежности или ее отсутствии у проекта невозможно, но лучше обойти стороной те, которые вызывают подозрение. Если вы готовы рискнуть и возможно потерять что такое скам проект вложенные средства, то и сомнительные проекты можно рассматривать для инвестиций. Токен может взлететь на волне хайпа и показать иксы, но гарантировать это никто не может. Скам-проекты используют фальшивые профили и фотографии, чтобы создать видимость наличия команды.

Основные виды скам проектов криптовалют

• Эти примеры показывают, что монета может входить в листинг топовых бирж, несколько лет входить в ТОП по уровню капитализации и все равно оказаться соскамившейся пирамидой.
• Самый распространённый вариант скама — финансовая пирамида.
• Проекты, направленные на закрепление долгосрочных позиций на крипто рынке, предоставляют общественности «прозрачную» информацию о своей деятельности.
• Например, задержание выплат или вообще их полное прекращение и нарушение других договорных условий перед партнерами или инвесторами.
• На скриншоте (сделан в платформе ATAS) ниже – часовой футпринт криптовалютной пары 1000XECUSDT, данные с BinanceFutures.
• Инвесторы покупают денежную единицу проекта, из вложений следующих инвесторов формируется доходность предыдущих.

За участие в «конференции», а потом отправили по домам. Несмотря на название, Honest Company («Честная компания») оказалась не такой уж честной. Выстроив пиар вокруг полного отказа от токсичных ингредиентов, она использовала именно их — только втихаря. Независимый анализ показал, что в зубной пасте, моющих средствах и других товарах содержались химикаты, но они не были указаны на этикетке. В итоге пришлось заплатить штраф в $7,3 млн и сменить маркировку товаров.

«Старые добрые» финансовые пирамиды

Администраторам здесь нужно иметь значительный опыт, знания отрасли, понимание любых нюансов. Крупнейшая в Индии встреча инвесторов и молодых предпринимателей! Рекламные баннеры обещали, что на мероприятие явятся сотни бизнесменов, желающих вложить деньги в перспективные стартапы; приедут даже исполнительный директор Google Сундар Пичаи и Илон Маск. Тетрик и дальше занимается разработкой альтернатив яичным продуктам. После ребрендинга — теперь компания называется Eat Just — он продолжает получать инвестиции на сотни миллионов долларов. Как например, рекламные записи с поиском контент-менеджеров для создания карточек товаров на WB.

Этап 2. Поиск и проверка информации в интернете и на сайте

«Инвестиции в эти токены — не только поощрение преступной деятельности, но ещё и потенциальный скам». Из-за роста недоверия со стороны банков и систем электронных платежей возможны блокировки счетов. Отсюда возникает скам хайпа, если теряется доступ к большим денежным резервам. Неприятным и порой весьма серьезным «сюрпризом» scam hyip становится для новичков, чей разум затуманен обещанием невероятно высоких процентов доходности. Употребление этого термина актуально, когда организация, фонд, онлайн-обменник, компания, веб-ресурс или банк из-за чего-то прекращают выплаты. От многочисленных обещаний (например, выпускать по новой улучшенной версии Ouya каждый год) Урман решила отказаться.

Причины появления скамов криптовалют

Но ситуации бывают разные, и пробовать, конечно, стоит. Её смысл в том, что организаторы выпускают токены, большую их часть оставляют себе, а небольшое количество раздают участникам проекта. После искусственно вызванного взлёта цены мошенники продают свои токены на пике, а «инвесторы» остаются ни с чем, ведь после такой распродажи токены обесцениваются.

✓  Будь осторожен с «знаменитостями», которые рекламируют криптовалюты. Проект обещал пользователям более 1300% прибыли за месяц, что вызвало подозрения и вмешательство регуляторов. Создатели PlexCoin были обвинены в мошенничестве, а проект был остановлен. Эта криптовалютная биржа обрушилась в 2022-м, вызвав потери клиентов более чем на $8 миллиардов. Крах FTX был вызван рядом финансовых нарушений и недостаточной ликвидностью на платформе.

Целью скам-проекта является получение прибыли за счет обмана, и незаконного получения средств от инвесторов. «Нередко деньги принимают не только в «доверительное управление» компании, но и проводят «обучение» торговле на бирже как в онлайн-, так и в офлайн-формате. При недостатке личных средств клиента убеждают взять кредит, заложить имущество — скамеры работают с жертвой до последнего рубля», — предупредила эксперт. Для минимизации риска потери денег из-за scam инвесторам требуется умение находить тревожные маркеры. Значительная часть финансовых проектов скамиться мгновенно не может. Есть постепенный подход к данному исходу, поэтому обнаруживаются признаки скама хайпов.

Из-за данной особенности можно уверенно заявлять про неизбежность скама хайпов. Всегда этот исход случится, только неизвестным остается время наступления этого момента. Прежде чем начать основательное изучение специфики функционирования любого хайпа, нужно определиться с точным понятием скама. Это термин, произошедший благодаря транскрипции английского слова scam. Маска, Пичаи и вообще каких бы то ни было инвесторов на ней не было. Зато со стартаперов, желающих найти финансирование для своих проектов, содрали деньгиБилет стоил от $100 до $300.

В то время как для партнеров scam-проектов привлечение новых людей в систему является основным источником получения прибыли. Основной чертой скам-проектов является способ заработка в них исключительно через привлечения новых участников. Мошенники предлагают свою помощь в решении различных проблем, с которыми может столкнуться пользователь. Например, если счет заблокирован на бирже, есть ограничения на вывод средств или транзакция «зависла» и не отображается в блокчейне.

Меня сразу насторожило то, что компания строила доход на привлечении новых участников, но рискнула. К тому моменту, когда проект перестал выплачивать деньги, я почти все успела вывести и даже немного заработала. В крипто-зоне появилось множество хайп-проектов, которые обещают огромную прибыль в кратчайшие сроки, но на самом деле представляют собой классические финансовые пирамиды. Они сильно опаснее традиционных пирамидных схем, поскольку используют криптовалюту и технологии блокчейн, что делает их еще более непрозрачными и сложными для выявления.

Его значение следует понимать, как обманные действия или мошеннические схемы. Когда заходит речь о скаме хайпового проекта (scam hyip), имеется в виду резкое прекращение выплат процентов вкладчикам или невозможность возврата стартовых инвестиций. Есть агрегаторы, перераспределяющие деньги между проектами.

У профессионалов нередко происходят скамы хайпов по причине простой DDOS-атаки. Начинающиеся временные сбои провоцируют панику и запускают панический вывод инвестированных средств. Отсюда возникают дополнительные аспекты, ускоряющие наступление scam hyip. Когда новички или полные глупцы открывают сервис, принимая деньги вкладчиков и обещая им высокую доходность, скам хайп-проекта практически обеспечен в скором времени. Даже без мошеннических манипуляций эта затея соскамится из-за технических проблем. Даже встречаются случаи, где присутствует несколько факторов, инициирующих быстрое прекращение любых действий в hyip.

Этот вид скама, при котором мошенники обещают «огромные прибыли» от инвестирования криптовалюты. Они могут выдавать себя за «менеджера по инвестициям», обещая увеличить вклад, если ты переведешь им свои средства. Последовать их совету – значит потерять свою криптовалюту. «Скам-схемы, связанные с финансовым рынком и криптовалютой, базируются на прекращении вывода средств своим клиентам. Начинаются проблемы обычно с «форс-мажора» и обещаний решить вопрос с выплатами в кратчайшие сроки.

Людей, пропавших с деньгами инвесторов, называют скамерами. Данная причина хайпового скама является наиболее логичной и естественной. Она обязательно появляется даже у изначально честного проекта, создатель которого намеревался работать долго и приносить инвесторам профит.

В 2010 году интернет-пользователи потеряли более 388 млрд долларов от интернет-мошенничества. В отчете компании Norton Cybercrime Report говорится, что к 2017 году это число выросло на 3%, а к 2018 году в отчете McAfee указано, что эта цифра превысила 600 млрд долларов. Зная, что такое скам в криптовалюте, можно защититься от него. При попадании на сайт проекта нужно присмотреться к интерфейсу страницы, качеству ресурса, информативности контента. Кроме того, надо почитать отзывы пользователей, ознакомиться с рейтингами.

TwitterScore указывает на связи с Solana и Aptos, но перейдя в эти разделы понимаем, что это аккаунты маленьких проектов в соответствующих экосистемах. Команда — это основа проекта, поэтому важно проверить, кто занимается ведением проекта и что эти люди делали раньше. Обычно сервис начисляет очки за подписки от каких-нибудь NFT-инфлюенсеров, которые очень часто рекламируют проекты за деньги. Нам же интересны связи с сотрудниками крупных компаний, они не занимаются рекламой. Проще всего узнать информацию о фонде и его связи с проектом через Cryptorank.